Wann ist ein Erbvertrag sinnvoller als ein Testament?

Der Unterschied

Ein Testament kann vom Erblasser einseitig geändert werden. Ein Erbvertrag hingegen kann nur gemeinsam mit den Erben abgeändert werden, denn er ist ein Vertrag, der Willenserklärungen beider Seiten enthält.

Das Testament bietet daher mehr Flexibilität, wenn sich die persönlichen Lebensumstände ändern. Ein Erbvertrag hat – wie auch ein gemeinschaftliches Testament – den Vorteil, dass die wechselseitig getroffenen Verfügungen rechtlich bindend sind. Er eignet sich besonders, wenn Erblasser und Erben klare Vereinbarungen für die Nachlassverteilung treffen möchten, zum Beispiel bei einer Unternehmensnachfolge.

Ihr Testament: Das müssen Sie beachten

In vielen Fällen ist ein Testament die beste Möglichkeit, den Nachlass zu regeln. Denn ohne Testament oder Erbvertrag greift in der Regel die gesetzliche Erbfolge: Ihr Vermögen geht dann an den Ehe- oder eingetragenen Lebenspartner beziehungsweise an die nächsten oder auch entfernteren Verwandten.

Damit Ihr Testament gültig ist, müssen Sie bestimmte formelle Anforderungen zwingend einhalten. Dazu gehört – je nach Art des Testaments – mindestens die eigenhändige Unterschrift des Erblassers.

Eine unklare Formulierung der Erbfolge kann zu Missverständnissen und schlimmstenfalls zu Streit führen. Legen Sie die Erbfolge deshalb eindeutig fest: Benennen Sie Ihre Erben genau. Denken Sie an eine detaillierte Aufstellung des Vermögens und an konkrete Anweisungen zur Verteilung.

Ein Testament sollte regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert werden. Eine Heirat, eine Scheidung, die Geburt eines Kindes oder der Erwerb neuer Vermögenswerte können Anlass dafür sein.

Das eigenhändige Testament

Sie können Ihr Testament handschriftlich verfassen und unterschreiben, ohne dass dafür ein Notar benötigt wird. Damit es rechtsgültig ist, gelten einige Formvorschriften: Aus dem Dokument muss klar hervorgehen, dass es sich um ein Testament handelt und wer der Erblasser ist. Alle Seiten müssen eindeutig als Teil des Testaments erkennbar sein. Am besten nummerieren Sie jede Seite – bei fünf Seiten etwa mit „1 von 5“ – und unterzeichnen jede einzelne.

Wichtig: Auch wenn das gesamte Schriftstück eigenhändig verfasst ist, darf die eigene Unterschrift nicht fehlen. Geben Sie außerdem das Datum an: Bei mehreren widersprüchlichen Testamenten gelten die Verfügungen des zuletzt erstellten.