Notarielles Testament bzw. öffentliches Testament

Wann ein notarielles Testament ratsam ist

Ein notarielles Testament wird vor einem Notar verfasst und unterzeichnet. Besonders ratsam ist es, wenn Sie Vermögenswerte wie Immobilien, Unternehmen oder Beteiligungen besitzen. Auch besondere Wünsche – etwa die Errichtung einer Stiftung oder Versorgungsleistungen für bestimmte Personen – können dafür sprechen.

Die Kosten richten sich nach dem Gesamtvermögen des Erblassers und sind bundesweit gleich. Aber auch hier gibt es alternative Lösungen.

Haben Sie gewusst? Der Notar kann auch Ihr privatschriftliches Testament notariell beglaubigen. Er prüft und bescheinigt dann, dass das Testament tatsächlich von Ihnen verfasst wurde.

Berliner Testament oder gemeinschaftliches Testament

Beim Berliner Testament setzen sich Eheleute gegenseitig als Alleinerben ein. So wird festgelegt, dass die gemeinsamen Kinder erst nach dem Tod des überlebenden Partners erben.

Diese Regelung gibt dem länger lebenden Ehegatten Sicherheit, kann aber steuerliche Nachteile haben: Die Kinder erben das gesamte Vermögen beider Elternteile auf einmal, sodass sich Freibeträge nicht optimal nutzen lassen. Das Nachlassvermögen kann in Teilen sogar doppelt besteuert werden. Zudem kann der überlebende Ehegatte die Erbfolge oder Erbquote oft nur unter bestimmten Voraussetzungen ändern.

Wichtig: Wird kein Notar beauftragt, kann das gemeinschaftliche Testament auch handschriftlich verfasst werden. Schreiben kann es einer der Ehepartner – unterschreiben müssen immer beide.

Erbvertrag: Rechtssicherheit durch Vertrag

Ein Erbvertrag ist kein klassisches Testament, sondern eine vertragliche Vereinbarung zwischen dem Erblasser und den Erben. Ein Testament bringt nur den letzten Willen des Erblassers zum Ausdruck. Ein Erbvertrag ist dagegen für alle Seiten bindend und kann nur unter bestimmten Bedingungen geändert oder widerrufen werden.

Er bietet eine höhere Rechtssicherheit, weil er wie ein normaler Vertrag behandelt wird und die Rechte und Pflichten der Vertragsparteien klar definiert sind. Sorgfältige Planung und Beratung sind dabei von elementarer Bedeutung.

Wichtig: Ein Erbvertrag kann nur durch die Beurkundung bei einem Notar und in Anwesenheit aller Parteien wirksam abgeschlossen werden.